AML Policy

Политика по противодействию отмыванию денег

Введение

1. Эстонская компания Kingswin Online OÜ (регистрационный код 11535738), (здесь и далее – «KWO»), занимается организацией азартных игр посредством вебсайта www.kingswin.com (здесь и далее – «Kingswin.com» или «Вебсайт») под торговым знаком «Kingswin». 7 августа 2012 года Налогово-таможенный департамент выдал KWO разрешение на деятельность № HKT000017, дающее KWO право заниматься организацией азартных игр. 15 февряля 2013 года Налогово-таможенный департамент выдал KWO разрешение на деятельность № HKL000255, дающее KWO право заниматься организацией азартных игр посредством удаленных азартных игр. На основании условий разрешения на деятельность, выданного компании KWO Налогово-таможенным департаментом, Kingswin.com должен обеспечить адекватные меры для предотвращения использования его систем в целях отмывания денег, финансирования терроризма или любой другой криминальной деятельности. Таким образом, Kingswin.com обязан соблюдать положения, содержащиеся в правовой системе Эстонии и директивах ЕС, а также в любых инструкциях, выданных соответствующими Органами власти.

Цель политики

1. Kingswin.com прилагает все усилия по обеспечению бдительности для предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, чтобы свести к минимуму и обеспечить управление рисками, такими как риск ущерба репутации, правовой риск и законодательный риск. Вебсайт также прилагает все усилия для выполнения своего общественного долга по предотвращению серьезных преступлений и недопущению злоупотребления своими системами для содействия таким преступлениям.

2. Kingswin.com будет прилагать все усилия, чтобы быть в курсе развития событий на национальном и международном уровне, касающихся любых инициатив, направленных на предотвращение отмывания денег и финансирование терроризма. Вебсайт прилагает все усилия для обеспечения постоянной защиты организации и ее операций, а также оберегает свою репутацию и всю организацию от угрозы отмывания денег, финансирования терроризма и прочей криминальной деятельности.

Обязательства

В целях обеспечения соблюдения требований Закона о пресечении отмывания денег, правил и любых инструкций, Kingswin.com, принимает, как минимум, следующие меры:

• назначает одного из своих ответственных работников на должность Ответственного работника по противодействию отмыванию денег (MLRO), обязанности которого включают функции, требуемые законодательством, правилами и инструкциями.

• предпринимает разумные шаги для установления личности любого лица, которому предлагается предоставление услуг Вебсайта. Для этого, согласно процессу регистрации игроков, предусмотренному общими Постановлениями и условиями, до открытия аккаунта пользователя должна быть выполнена предварительная проверка.

• всегда хранит защищенный онлайн-список всех зарегистрированных игроков.

• сохраняет документы, касающиеся личности и сделок, в соответствии с положениями законодательства, правил и инструкций.

• предоставляет первичный и постоянный инструктаж всем соответствующим работникам, информируя их о собственной ответственности и процедурах, касающихся установления личности игроков, наблюдения за действиями игроков, ведения записей и отчетов о любых необычных/подозрительных сделках.

• обеспечивает разработку и поддержание настоящей политики в соответствии с меняющимися обязательствами на основании законодательства и норм, а также рекомендациями соответствующих властей.

• изучает с особым вниманием и как можно более тщательно причины и цели любых сложных или крупных сделок, а также любых сделок, в отношении которых, вследствие их характера, особенно вероятно, что они связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.

• докладывает о любом подозрении или информации об отмывании денег или финансировании терроризма местным органам власти, и, при необходимости, Бюро данных об отмывании денег, назначенному на основании закона в качестве эстонского органа власти, ответственного за сбор, сравнение, обработку, анализ и распространение информации с целью предотвращения отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма.

• сотрудничает со всеми соответствующими административными, исполнительными и судебными органами в связи с их усилиями по предотвращению и обнаружению криминальной деятельности.

Более того, Kingswin.com:

• не будет разрешать открывать анонимные аккаунты или аккаунты на вымышленные имена, которые не позволяют установить имя фактически получающего выгоду владельца.

• не будет принимать от игроков наличные деньги. Денежные средства могут быть получены от игроков только посредством любого из следующих методов: кредитные карты, дебетовые карты, электронный перевод, чеки на безналичный перевод, и любой другой метод.

• не будет регистрировать игрока, возраст которого меньше двадцати одного (21) года.

• будет регистрировать только один аккаунт на имя определенного лица: владение несколькими аккаунтами строго запрещено.

• будет переводить выплаты по выигрышам или возврат денег только по тому же каналу, по которому были получены денежные средства (если это возможно).

• не будет принимать ставки, если аккаунт пользователя не был открыт на имя игрока, и на нем не имеются достаточные средства для обеспечения суммы ставки.

• не будет принимать ставки, если средства, необходимые для обеспечения суммы ставки, не были обеспечены разрешенным образом.

• не будет допускать игроков, проживающих или играющих из юрисдикций, которые не заслуживают доверия.

• не будет осуществлять выплаты в сумме более двух тысяч евро (€ 2 000) с аккаунта пользователя игроку до тех пор, пока личность, возраст и место проживания Игрока не будут проверены.

• в случаях, когда он считает это необходимым, будет проверять кредитоспособность игрока у третьих сторон, которые предварительно предоставили любую информацию об игроке.

• если Kingswin.com узнает о том, что лицо предоставило ложную информацию в ходе предоставления документов в рамках должной проверки, Kingswin.com не будет регистрировать такое лицо. Если такое лицо уже было зарегистрировано, Kingswin.com немедленно аннулирует регистрацию такого лица в качестве игрока, зарегистрированного в компании.