AML-Käytäntö

Rahanpesun vastainen käytäntö

Johdanto

1. Virolainen yhtiö Kingswin Online OÜ (rekisteröintikoodi 11535738), (tästä lähtien KWO), järjestää uhkapelejä www.kingswin.com-verkkosivulla (tästä lähtien Kingswin.com tai verkkosivu) Kingswin-tavaramerkillä varustettuna. 7. elokuuta 2012 veroviranomaiset myönsivät KWO:lle aktiviteettilisenssin no. HKT000017, joka antaa sille luvan järjestää sattumaan perustuvia pelejä. 15. helmikuuta 2013, veroviranomaiset myönsivät KWO:lle aktiviteettilisenssin no. HKL000255, joka antaa sille oikeuden järjestää sattumaan perustuvia pelejä etäältä tapahtuvan uhkapelaamisen muodossa. Veroviranomaisten antamien lisenssiehtojen mukaan KWO:lla, Kingswin.com-verkkosivustolla täytyy olla riittävät keinot estää sen järjestelmän käyttö rahanpesuun, terroristien rahoittamiseen tai muuhun rikolliseen toimintaan. Kingswin.com on täten velvoitettu toimimaan Viron lainsäädännön ja EU-direktiivien sekä asiaankuuluvien auktoriteettien ohjeistusten määräämissä rajoissa.

Tämän käytännön tarkoitus

1. Kingswin.com on täysin sitoutunut olemaan jatkuvasti varuillaan estääkseen rahanpesun ja taistellakseen terrorismin rahoittamista vastaan minimoidakseen ja hallitakseen esimerkiksi maineeseensa ja lakeihin ja säädöksiin liittyviä riskejä. Se on myös sitoutunut yhteiskunnalliseen velvollisuuteensa ehkäistä sekä vakavaa rikollisuutta että estää sen omien järjestelmien väärinkäyttö tällaisen rikollisuuden avustamiseen.
2. Kingswin.com pyrkii pysymään ajan tasalla rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvissä asioissa niin kansallisella kuin kansainvälisellä tasolla. Se sitoutuu suojelemaan järjestöä ja sen operaatioita sekä turvaamaan maineensa rahanpesulta, terrorismin rahoittamiselta ja muulta rikolliselta toiminnalta.

Velvoitteet

Voidakseen noudattaa rahanpesun torjuntaan liittyviä lakisääteisiä vaatimuksia, säädöksiä ja ohjeistuksia Kingswin.com-sivuston tulee vähintään:

• nimittää yksi korkea-arvoinen virkamies Rahanpesusta Raportoivaksi Virkamieheksi (RRV), jonka vastuulle kuuluvat laissa ja ohjeistuksissa vaaditut tehtävät.

• tarkistaa mielekkäin tavoin henkilöllisyys jokaiselta, jolle se tarjoaa palveluitaan. Tätä varten on ennen käyttäjätilin luomista toimittava asianmukaista huolellisuutta noudattaen sen mukaisesti, mitä yleiset käyttöehdot pelaajien rekisteröintiä koskevasta prosessista määräävät.

• pitää koko ajan verkossa suojattua ja turvattua listaa kaikista rekisteröidyistä pelaajista.

• säilyttää henkilöllisyyteen ja rahansiirtoihin liittyvät asiakirjat lakien ja ohjeistusten mukaisesti.

• tarjota kaikille asiaankuuluville työntekijöilleen alustavaa ja jatkuvaa koulutusta saattaakseen heidät tietoisiksi pelaajien tunnistamiseen ja valvomiseen sekä dokumentointiin ja epätavallisten rahansiirtojen raportointiin liittyvistä velvollisuuksistaan ja toimintatavoistaan.

• varmistaa, että tätä käytäntöä ylläpidetään ja kehitetään muuttuvien lainsäädäntöjen ja auktoriteettien ohjeistusten mukaan.

• tutkia erityisen huolellisesti ja mahdollisimman laajasti monimutkaisten ja isojen sekä erityisen epäilyttäviltä vaikuttavien, todennäköisesti rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen liittyvien rahansiirtojen taustat ja tarkoitukset.

• raportoida kaikki epäilykset tai tiedot rahanpesusta tai terrorismin rahoittamisesta viranomaisille, ja tarpeen mukaan Talousrikosten Yksikölle (FIAU), joka toimii Viron hallituksen alaisena lakisääteisenä virastona ja jonka tehtävä on kerätä, prosessoida, analysoida ja levittää rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyvää tietoa.

• tehdä yhteistyötä kaikkien asianomaisten hallinnollisten, toimeenpanollisten ja juridisten auktoriteettien kanssa rikollisen toiminnan estämiseksi ja löytämiseksi.

Lisäksi Kingswin.com:

• ei suostu luomaan käyttäjätilejä anonyymeille ja fiktiivisille käyttäjille.

• ei hyväksy käteistä maksuvälineenä pelaajilta. Pelaajilta saatujen varojen täytyy olla välitetty jollain näistä metodeista: luotto- tai pankkikortti, elektroninen siirto, tilisiirto, shekki tms.

• ei suostu rekisteröimään alle 21-vuotiasta pelaajaa.

• suostuu luomaan vain yhden käyttäjätilin asiakasta kohden.

• siirtää voittorahat tai hyvitykset takaisin samaa reittiä kuin mistä ne tulivat, jos mahdollista.

• ei hyväksy panostusta, ellei käyttäjätiliä ole luotu pelaajan nimellä ja ellei tilillä ole riittävästi rahaa panostuksen tekemiseen.

• ei hyväksy panostusta ellei siihen käytettäviä rahoja toimiteta hyväksytyllä tavalla.

• ei hyväksy pelaajia, jotka asuvat tai pelaavat hyväksyttyjen hallintoalueiden ulkopuolella.

• ei maksa pelaajan käyttäjätililtä yli kahden tuhannen euron kokoisia summia (2000 euroa), ellei pelaajan henkilöllisyyttä, ikää ja asuinpaikkaa ole vahvistettu.

• tarkistaa pelaajan luottotiedot kolmansien, aiemmin pelaajan tietojen saamiseen käyttämiensä osapuolten kautta, mikäli katsoo sen tarpeelliseksi.

• ei rekisteröi pelaajaa, jos käy ilmi että hän on toimittanut väärää tietoa asianmukaista huolellisuutta vaativissa dokumenteissa. Jos tälläinen pelaaja on jo rekisteröity, Kingswin.com tulee perumaan tämän rekisteröitymisen välittömästi.